学資保険と終身保険｜学費・教育資金の積立と保障の考え方
学資保険加入のために保険相談に行くと、終身保険を提案されることが増えています。 学資保険と終身保険はどちらも積立で教育資金準備ができるという共通点がありますが、保障の面で違いもあります。この記事では、学資保険と終身保険の […]
生命保険
高齢者の相続対策｜80歳・85歳・90歳でも間に合う生命保険
いざ、生命保険を使って相続対策をしようと思い立った時、すでに８０歳や９０歳といった年齢になっており、そもそも高齢で加入できる生命保険はないからとあきらめてしまった方も多くいらっしゃるかと思います。 ところが、高齢者でも加 […]
終身保険は必要か｜特徴・内容・目的から入るべきかを考える
終身保険は一生涯の安心を手に入れることができる反面、保険料が割高で一度加入すると見直しもしづらいため、加入前にご自身に適しているかをしっかり検討する必要があります。 ここでは、終身保険の特徴やメリット、デメリットを確認し […]
学資保険のデメリット｜低返戻率・インフレリスク・元本割れなど
学資保険は、代表的な学費の貯蓄方法ですが、近年は返戻率が低いなどのデメリットによって加入を躊躇する家庭が目立ちます。保険会社では学資保険に代わる商品も提案していますが、代替商品にもデメリットがあるため適切な判断が必要です […]
生命保険と贈与税｜非課税枠と暦年贈与の仕組み
生命保険と相続税は切っても切れない関係にありますが、相続税の補完税たる贈与税もまた生命保険と関係の深いもの。今回は生命保険料の原資たる現金を贈与した・された場合の贈与税について、非課税枠や失敗しない暦年贈与の方法について […]
専業主婦に必要な保険｜生命保険・医療保険・がん保険の役割
専業主婦にはどのような生命保険が必要なのでしょうか。専業主婦が生命保険に加入するとしたら医療保険やがん保険でしょうか。あるいはそれ以外の生命保険でしょうか。保険料負担も考慮しつつ、今回の記事では専業主婦がどのような生命保 […]
終身保険とは｜メリットやデメリットとその活用方法
終身保険は万が一の時に備えることができ、貯蓄もできる保険として多くの人に知られています。そのため終身保険に加入しようと思っている方も多いのではないでしょうか。そこで今回はあなたの目的に合わせて、最適は保険を選ぶために知っ […]
個人年金保険の受取時の所得税を抑えお得に受取る方法
個人年金保険の場合受け取り時の状況によって課税される税金が変わってしまうため、場合によっては受け取り時に支払う税金が思っている以上に高くなってしまう可能性があります。そこで今回はできるだけ個人年金の受け取り時の税金を抑え […]
個人年金保険と確定申告｜必要・不要の判断や税金・控除の仕組み
個人年金保険に加入している場合、会社員の方でも確定申告をする必要がある場合や、確定申告をした方が得するケースがあります。そこで今回は個人年金保険に加入している場合に、確定申告をしなければいけないケースや確定申告をすること […]
個人年金保険と税金｜所得税・贈与税・相続税との関係まとめ
個人年金保険は保険料の支払い時は個人年金保険料控除で、年金の受取り時は保険料の負担者と受取人との関係と、受取り方次第で税金を抑えることができます。そこで今回は加入前に知っておきたい個人年金保険と税金の基礎知識について紹介 […]