終身保険とは｜メリットやデメリットとその活用方法
終身保険は万が一の時に備えることができ、貯蓄もできる保険として多くの人に知られています。そのため終身保険に加入しようと思っている方も多いのではないでしょうか。そこで今回はあなたの目的に合わせて、最適は保険を選ぶために知っ […]
個人年金保険の受取時の所得税を抑えお得に受取る方法
個人年金保険の場合受け取り時の状況によって課税される税金が変わってしまうため、場合によっては受け取り時に支払う税金が思っている以上に高くなってしまう可能性があります。そこで今回はできるだけ個人年金の受け取り時の税金を抑え […]
ゴルフ保険｜積み立て・掛け捨てのメリット・デメリット
ゴルフ保険に限らずどんな保険でも、掛け捨て保険と積立保険の選び方は共通しています。どちらが良い悪いというものではありませんから、それぞれのメリットとデメリットを理解したうえで自分に必要ものは何か、ということを整理して賢く […]
個人年金保険と確定申告｜必要・不要の判断や税金・控除の仕組み
個人年金保険に加入している場合、会社員の方でも確定申告をする必要がある場合や、確定申告をした方が得するケースがあります。そこで今回は個人年金保険に加入している場合に、確定申告をしなければいけないケースや確定申告をすること […]
個人年金保険と税金｜所得税・贈与税・相続税との関係まとめ
個人年金保険は保険料の支払い時は個人年金保険料控除で、年金の受取り時は保険料の負担者と受取人との関係と、受取り方次第で税金を抑えることができます。そこで今回は加入前に知っておきたい個人年金保険と税金の基礎知識について紹介 […]
生命保険を使った相続対策｜メリット・デメリットまとめ
生命保険は誰でも比較的簡単に活用できる相続対策の1つと言われています。ここでは、相続対策として生命保険に入ることで得られるメリットやデメリットについてご紹介しますので、相続対策に生命保険の加入を検討している方は、ぜひ本記 […]
個人年金保険と個人型確定拠出年金（iDeCo・イデコ）
個人年金保険以外にも老後資金を準備する方法には、個人型確定拠出年金iDeCoやNISAがあります。目的は同じですが、それぞれ仕組みや特徴が異なります。今回は個人年金保険とiDeCoの違いや、iDeCoに加入する時に注意し […]
個人年金保険料控除とは｜確定申告で税金を抑える条件・要件
個人年金保険に加入しているなら、必ず確認しておきたいのが個人年金保険料控除です。毎年個人年金保険料控除の申請手続きをすることで、所得税や住民税を減らすことができます。今回は個人年金保険料控除の基礎知識や計算方法についてま […]
個人年金保険の解約リスクと回避策｜元本割れ・保険料控除・課税
個人年金保険は長い期間保険料を払い続けることになるため、ライフスタイルの変化によって解約せざるえないこともあるかもしれません。個人年金保険は解約してしまうと元本割れをしてしまう恐れがあります。そこで今回は解約せずにすむ方 […]
学資保険のメリット｜返戻率を上げる方法・商品比較のポイント
近年、学資保険の利率が低下しており高い返戻率は期待できなくなっていますが、学資保険には増やすことのほかにも意外と知られていない様々なメリットが存在します。この記事では、学資保険のメリットやそのメリットを最大限に引き出す方 […]